Vous voyez passer chaque année les excédents de trésorerie de vos clients et la question de la retraite de leurs dirigeants. Nous les accompagnons sur ces deux sujets, ainsi que sur le financement de leurs projets, en lien avec vous et dans la durée.
Une trésorerie excédentaire durable : des sommes sans rendement, alors que l'horizon de disponibilité est de plusieurs années.
Un dirigeant sans PER : aucune constitution de retraite, alors que la déduction fiscale est disponible.
Un arbitrage rémunération-dividendes : la décision se prend chaque année sans que ses effets sur la retraite soient chiffrés.
Des locaux ou du matériel à financer : la question du montage se pose entre SCI, crédit-bail et emprunt classique.
Une cession en préparation : le dirigeant va transformer son entreprise en capital, et le remploi se prépare avant la signature.
Absorbé par son activité, le chef d'entreprise s'appuie d'abord sur son expert-comptable, qui connaît ses chiffres mieux que quiconque. Nous intervenons à vos côtés sur les questions de trésorerie, de retraite et de financement, dans le respect de votre rôle de conseil.
Chaque année, un point est réalisé avec le dirigeant à partir des comptes que vous établissez : excédents disponibles, versements sur le PER, projets à financer. C'est la méthode que nous appliquons déjà avec les cabinets d'expertise comptable qui nous recommandent leurs clients.
Placement des excédents de trésorerie : compte à terme, contrat de capitalisation, supports selon l'horizon.
Contrat de capitalisation personne morale : solution adaptée aux sociétés à l'IS avec un excédent durable.
PER du dirigeant : constitution de la retraite et déduction du revenu imposable.
Financement professionnel : locaux, parts sociales, patientèle, matériel, en SCI ou en direct.
Vous restez l'interlocuteur de référence de votre client. Nous intervenons sur le conseil en investissement et le financement, qui relèvent d'agréments distincts de l'expertise comptable, et nous travaillons avec vous à chaque étape, en validation tripartite.
Cela dépend surtout de l'horizon de disponibilité des fonds, davantage que du montant. Nous établissons une simulation au cas par cas.
Par un document d'entrée en relation remis dès le premier rendez-vous, qui précise notre statut, nos agréments et notre mode de rémunération.
Par une convention de partenariat écrite, rémunérée au succès.
Réservez directement un créneau de 30 minutes, en visioconférence ou dans vos locaux, ou laissez-nous vos coordonnées via le formulaire ci-dessous.
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